2013年2月16日 星期六

[投資觀念] 為什麼投資賺錢老是沒你的份?



有沒有想過,為什麼別人投資賺錢笑哈哈, 自己怎麼買怎麼賠? 
其實只要問自己一個問題,就可以立刻知道自己賠錢的原因在哪了。 
你買股票的原因是甚麼?
假如買股票的原因,是為了長期投資,是因為看好公司看好產業, 
要跟該企業共存共榮,要跟他分享股利股息的話,請醒醒吧,別自欺欺人了。
長期投資就像巴菲特的投資模式,他持有一間公司股票,3年以上才有可能賣出。 
自己是否同樣有這麼多資金跟他壓三年不動嗎? 
別再相信股市是長期投資的事情了,我並不是說長期投資不對, 
而是,長期投資不屬於我們這種資金部位小的散戶。

買股票的真正原因,是為了賺錢對吧? 
是為了賺錢買股票,為了賺錢猛看商週;為了賺錢還去外面上課, 
多頭的時候跟著小賺一筆,但是好像空頭或盤整的時候,卻又賠更多。
是甚麼東西害你賠錢的? 是美股大跌害你賠錢? 
是大陸調整利率害你賠錢? 是台灣景氣不好害你賠錢? 
還是電視上報的名牌不準害你賠錢? 
都不是。 
首先,先承認市場永遠是對的。 
散戶永遠別想找到機會可以打敗大盤、戰勝市場。 
無論市場害你賠多少錢,都是自己的錯。 
別怪希臘公債、別怪美國次級房貸、別怪雷曼兄弟、別怪日本天災、政黨、選舉...等, 
這個被害妄想 list 可以無限延伸,到隔壁鄰居都是怪罪的對象。
請靜下心來,思考自己的弱點,檢討自己跟賺錢的人有那裡不同? 
如果錯的都是外在因素,代表自己毫無掌控權,根本就不適合炒股投資。

一般人常犯的錯誤,第一點:進場點不對。 (其實出場才是關鍵,之後再聊)
為什麼總進場在高點? 答案很簡單,因為很多人是看非凡新聞、看報紙而買股票的。難怪賠錢。 
請不要相信電視上新聞上的利多,因為真正有內線的人早在新聞上之前就買了, 
看新聞去下單,通常都是幫他們抬轎,被出貨的對象。
請去書局買一本筆記本,從今天開始做投資記錄。 
請寫下買股票、基金、期貨等任何投資的理由。 
寫出買進的理由。 只要理由是以下這幾種,千萬別下單。 
隔壁老王他上禮拜買這支超賺,我也要買! 
報紙說這家公司下一季營收500,好股票! 
電視上分析師說該公司基本面多漂亮多漂亮,EPS多高,買! 
以上這些,都不是正確的進場理由。

那什麼樣的理由才是正確的理由呢? 
我研究過了這檔股票,所有均線向上順向排列,多頭確定,而且進場是因為日KD低檔黃金交叉。
昨天剛突破過去一個月的高點,創新高,是強勢股。今天開盤買進!
停損設定在昨日低點,一旦跌破昨日低點就出場。
像這樣的理由就很好。
記得,開始做交易記錄對你有好處。
記錄: 進場的理由、進場價位、出場的條件、出場時價位、該單獲利 or 賠錢金額。 檢討如何改進。

第二點賠錢的原因:沒有設定停損,或沒有嚴格執行停損。 
停損是一個非常簡單但是很難做到的事情,
因為停損的第一個動作, 就是承認自己犯錯。 
人們的通病是,會凹單,因為一旦不小心給你凹單成功, 
本來賠錢的單後來變獲利的, 就可以很大聲的跟朋友說:
『你看,我早就看準這隻股票會賺,你看我早就說過了。』
只要有一次這樣的經驗(一定會有),以後每一筆交易都會認為自己都看對, 會一直凹單一直凹單...
直到有一次,看著獲利從+10趴到-10趴,不死心加碼攤平! -20趴,再加碼攤平,
-30趴,一定會起來的,這公司基本面沒問題的,上一季獲利還double! 續抱。
-40趴,....
-50趴,....
-60趴,....股票是要長期持有的,我要學巴菲特,忘記他吧。
幾個月後到了 -70趴...突然看了一則利空新聞,說公司負債龐大, 可惡這間爛公司,
根本不賺錢,害我花這麼多時間金錢,全部出場!
之後的故事通常是,賣出的隔天,連續三根漲停板,之後整理一小段再噴出。
結果,我們,砍在地板上。
若是以上的故事,若有設定10趴停損的話,當時就不會加碼攤平,而是停損出場, 並且承認自己當時進場點位太高,下次檢討。 就完全不會有後面-70趴的結局。

那停損到底要怎麼設定呢? 有移動停損法、均線停損法、資金比例停損法、技術分析停損法,沒有誰對誰錯, 端看哪一種適合你,重點是你有設定停損,並嚴格執行。
記得,從今以後, 第一,每一次進出都要有理由,可以提出證據的佐證都OK。 第二,嚴設停損。閉著眼睛砍下去就對了。

下一篇來討論各種停損/停利法的應用。

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