2013年11月20日 星期三

[股票期貨] 如何用個股期貨,鎖住配股的利潤! 別讓自己只有紙上富貴!

許多在科技業上班的朋友,一定有這個經驗...
辛苦工作了好幾年,終於拿到公司的配股(1、2年後才可賣出),
想說閉鎖期過了以後,把這幾張股票賣掉,把錢來買車子、當房子頭期款!
辛苦終於有代價了! 我要變成電子新貴了! Oh Yeah~



結果一年後可以賣的時候,公司的股價居然下跌了,
而且還跌了不少,空歡喜一場。
那有沒有什麼方式是可以保住這個獲利的?

有的。
只要上市公司有個股期貨,就可以利用期貨的優勢,來避險。
期貨的走勢基本上跟現貨的走勢非常一致,所以若是在期貨放空的話(賣出一口個股期貨),
股價下跌時,股票賠錢但是期貨賺錢,兩者的金額相當,就可以達到避險的效果。

也就是說,當你未來要把配股賣掉的時候,雖然股價已經跌下來了,
但是你期貨的獲利卻早已經把下跌的損失給補回來了!

以下這邊舉宏達電為例

(以台灣期貨交易所網站資料為主,這樣任何人都可以查詢的到哪一檔股票有沒有股票期貨,目前有200檔以上,12/2會新增到239檔個股有股票期貨,市場上常見的大型股都已經有個股的股票期貨了。)

請點擊期交所網站進去查詢


這個連結直接帶入的是熱門股票期貨的頁面,然後右上角有一個空白處,
請在這個空白處搜尋,舉例 我輸入 "宏"   則出現所有有宏這個字的個股期貨讓你選。
有的話,就代表該個股有期貨可以交易。

那要怎麼做呢?

首先,你得先有一個期貨戶頭準備好(沒有的請點此預約開戶,跟證券戶頭不同噢!)

假設去年的今天你拿到宏達電的股票4張(閉鎖期1年),
我們來看一下,
用股票期貨來保住獲利! 華南期貨台中分公司余宗任

去年11/20當天的收盤價是236元。4張宏達電價值 94.4萬。
今天2013.11.20 的價格爲157元,4張宏達電價值剩下 62.8萬。

賬面上少了 31.6萬。 是不是很可惜?

那我們可以在當初拿到宏達電股票時,同時賣出2口宏達電期貨(1口=2張股票),
這樣當一年後我們要賣出股票時,期貨總共會賺了31.6萬(中間經過4~12次不等的換倉),
所以 現在賣掉宏達電取得 62.8萬+回補宏達電期貨產生的利潤31.6萬= 94.4萬。

YA 紙上富貴回來了!

賣出2口宏達電期貨的保證金為 94.4萬 x13.5%=12.8萬 (保證金只是押金,不是成本)

這個避險動作的成本為(假設每月換倉)
股票期貨手續費100元/口(舉例) ,每月交易2口x12個月=2400元。
期貨交易稅十萬分之二,total稅加起來為 451元。
整體成本 2851元。

用2851元去保住31.6萬,我是覺得滿划算的,你呢?

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以下對股票期貨的特性做一點簡介


另外, 股票期貨的交易成本極低,以下舉台積電說明
股票期貨交易成本超級低! 用較少的資金獲取較大的報酬! 華南期貨台中分公司 余宗任
就算完全不計股票的手續費不算,純就交易稅來講,就超過期貨的總交易成本了。

以上例而言,買2張台積電需準備20萬, 那若是同樣準備20萬來買進1口台積電期貨,
漲跌一樣,價格一樣,但是交易成本更低。

這樣期貨跟股票的風險就一模一樣了。


最後,這也是很多人在節稅的季節之前很常採用的策略,
用股票期貨參與除權息,除了可以賺到除權息的收益以外,還可以不必被課所得稅! 

總結 股票期貨:
  1. 交易成本低
  2. 沒有內線交易問題(公司大股東無法賣股票時,可以空期貨)
  3. 可以稅務上的套利! (節、退)

最後,
我有製作了一個講義,
"一步步教你用個股期貨來合法套利(節、退稅)" 
想要的朋友請在底下留言區留下姓名 以及 email,
我會把講義寄給你的。



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